机构（如美国财政部金融犯罪执法网络）负责制定和执行 kyc 规则。受监管实体（如金融机构和加密货币交易所）负责遵守这些规则。合规官监督合规情况，外部审计师协助审计流程，kyc 供应商提供技术支持。

谁负责确保 KYC 规则的遵守？

监管机构：

主要负责制定和执行 KYC 规则的监管机构包括：

  • 美国财政部金融犯罪执法网络 (FinCEN)
  • 英国金融行为监管局 (FCA)
  • 欧洲银行管理局 (EBA)
  • 澳大利亚交易报告与分析中心 (AUSTRAC)

受监管实体：

受 KYC 规则监管的实体负责遵守这些规则，包括：

  • 金融机构，如银行、保险公司和经纪公司
  • 虚拟资产服务提供商，如加密货币交易所
  • 非金融企业，在某些情况下也受到 KYC 要求

合规官：

受监管实体通常指定一名合规官来监督 KYC 规则的合规情况。合规官负责：

  • 制定和实施 KYC 政策和程序
  • 审核和监督 KYC 流程
  • 培训员工有关 KYC 要求
  • 向监管机构报告 KYC 违规行为

外部审计师：

外部审计师可以协助受监管实体进行 KYC 合规审计。审计师将评估 KYC 流程的有效性，并提供改进建议。

KYC 供应商：

一些受监管实体将 KYC 流程外包给第三方供应商。这些供应商提供工具和技术，帮助实体履行其 KYC 义务，例如：

  • 客户身份验证
  • 风险评估
  • 持续监控

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