近期，央行在对北京地区主要交易平台的现场检查中发现，火币网和okCoin币行均利用投资者充值形成的沉淀资金购买理财产品，合计约10亿元人民币。

科技产物却得靠“挖”

这说起来简单，做起来不易。起初，精通计算机的人才纷纷来“炫技”挖矿，带动了全球的“挖矿潮”。随着比特币(BTC) 越挖越少，人工逐渐跟不上，市场上又出现了专门用来挖比特币(BTC) 的“矿机”。

这些功率巨大的计算机得消耗大量的电力，庞大的电费支出让“矿主”不得不将“矿场”搬往成本相对较低的川西高原，在深山老林或戈壁荒漠里没日没夜地挖比特币(BTC) 。目前，中国从事比特币(BTC) 挖矿的“矿工”和“矿池”居世界第一。

比特币(BTC) 的总数量是有限的，据说被限制在2100万个。因此，越挖价钱越高。2009年比特币(BTC) 刚诞生时，1美元可以买1300个比特币(BTC) ；8年后，1个比特币(BTC) 的价格突破了4000美元。8月以来，国内比特币(BTC) 价格持续攀升，17日更是突破了每枚3万元，半月涨(bullish) 幅超50%。

比特币(BTC) 价格的节节攀升，令不少人趋之若鹜。很多普通投资者连比特币(BTC) 是个啥都没搞清楚，就冲着涨(bullish) 势一股脑地涌进来想要“一夜暴富”。目前，国内交易平台客户资金余额已高达数十亿元人民币，资产规模大于零的投资者超百万人。

叫“币”却不能流通

在我国，比特币(BTC) 被定义为一种特定的虚拟商品，不是法定货币，不能流通和使用。都叫做“币”了，为啥不能流通呢？这主要还是基于风险考虑。

一开始，比特币(BTC) 作为一种新生事物受到网络玩家的追捧；后来，有人逐渐使用比特币(BTC) 兑换一些网络上的虚拟物品；再后来，有人开始使用比特币(BTC) 购买现实生活当中的物品。由于具有匿名、不受国界限制、不易追踪等特性，比特币(BTC) 逐渐被不法分子作为兑换和支付手段……

非法交易：近期，美国联邦调查局主导的多国联合行动捣毁了全球最大的从事毒品、武器和其他非法物品交易的暗网平台“阿尔法湾”，其网站上的非法交易全部通过比特币(BTC) 等加密虚拟货币完成。

网络攻击：前一段时间影响全球的WannaCry勒索病毒事件中，黑客将比特币(BTC) 作为支付赎金的方式。

网络诈骗：国内比特币(BTC) 交易平台okCoin币行曾因未履行反洗钱义务，被不法分子利用从事洗钱活动，致使电信诈骗受害人的巨额财产遭受损失。

跨境转移资产：用比特币(BTC) 转账，不需要在银行开设实名账户，也无需经过任何第三方机构，直接输入数字地址即可完成交易。因此，一些不法分子通过在境内购买比特币(BTC) ，将其转移到境外的交易平台卖出提现，实现资产跨境转移，从而规避我国外汇监管。

基于风险考虑，目前大部分国家对比特币(BTC) 都持谨慎态度，纷纷将比特币(BTC) 交易纳入监管体系。

世界各国对比特币(BTC) 及其交易活动的态度可分为两类，一是承认比特币(BTC) 及其交易活动的合法性，并出台相关监管规则，如美国、日本、德国、加拿大、澳大利亚等发达国家；二是认定比特币(BTC) 交易活动非法，如俄罗斯、泰国、印度尼西亚等。

我国不仅不承认比特币(BTC) 的货币属性，而且不允许金融机构和支付机构开展与比特币(BTC) 相关的业务。

“喊涨(bullish) ”却让人不踏实

只能作为虚拟商品进行交易的比特币(BTC) ，为啥一个劲地喊涨(bullish) 却让市场感到不踏实？这得从我国的比特币(BTC) 交易平台说起。

目前，我国比特币(BTC) 交易大多以交易平台为核心，交易区域主要集中在广东、北京、浙江、江苏、上海等地。其中，北京地区比特币(BTC) 平台的日均成交量(volume) 占85%以上。

在中国，比特币(BTC) 持有量最低时仅占全球总量的7%，但成交量(volume) 却是国外的数倍，最高时占全球八成以上。比特币(BTC) 在中国较高的换手率，凸显了部分投资者的投机心理，而在背后推波助澜的则是部分交易平台。当下，加速膨胀的比特币(BTC) 交易平台正将比特币(BTC) 的风险推向一个新领域——金融。

交叉风险：部分比特币(BTC) 交易平台将比特币(BTC) 包装成一种“一本万利”的投资品，吸引投资者涌向交易平台，其中不乏私募基金等金融机构。通过金融机构之间的业务交叉渗透，比特币(BTC) 风险容易蔓延至金融领域。

价格风险：比特币(BTC) 市场容量较小，没有涨(bullish) 跌(bearish) 幅限制，兑换价格容易被投机分子控制，加上各国对比特币(BTC) 的政策仍在逐步明确过程中，因此比特币(BTC) 的兑换价格波动剧烈。目前，不少交易平台怂恿会员参与高杠杆的期货交易，自己坐庄暗中操纵市场，虚假交易，令投资人的资产权益难以保障。

“跑路”风险：目前，国内比特币(BTC) 平台高达数十亿元的客户资金缺乏第三方存管。一些比特币(BTC) 交易平台掌握投资者的转账、支付密钥和口令，一旦平台经营者决定跑路，瞬间可将大量比特币(BTC) 转移至其他地址，平台经营主体挪用甚至侵吞客户比特币(BTC) 资产没有技术障碍。

近期，央行在对北京地区主要交易平台的现场检查中发现，火币网和okCoin币行均利用投资者充值形成的沉淀资金购买理财产品，合计约10亿元人民币。

新生事物发展得太快，监管必须迅速跟上步伐，积极完善制度法规，把比特币(BTC) 装进监管的笼子。面对严重违规的比特币(BTC) 交易平台，监管应绝不手软，关停取缔。

与此同时，广大投资人也应该擦亮眼睛，不要被眼前短期利益所迷惑，根据自身风险承受能力选择适当的投资品。比特币(BTC) 属于高风险性投资品，投资者应熟知风险、警惕风险。

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