虚拟货币风险与监管

一：虚拟币投资诈骗

1、常见诈骗手法

虚拟币投资领域存在着诈骗风险，其中包括冒充工作人员诈骗、点击陌生网址解封、先给您打币再提币到安全地址等六大诈骗手法。

2、风险提示

由于虚拟币市场存在高风险，投资者在交易时应谨慎对待，尊重平台规则，避免账户被封禁，提前做好个人资产处理。

二：虚拟货币交易清退

1、国内虚拟货币交易集中清退的窗口期

12月将是国内虚拟货币交易集中清退的窗口期，投资者应注意防范特殊时期的流动性风险。

2、火币网INSUR消失原因

火币网上的INSUR虚拟货币消失，可能与虚拟币交易清退有关。

三：虚拟币监管

1、监管机构对虚拟货币行业的强化管理

全球监管机构已经对虚拟货币行业的管理进行了强化。

2、人民银行指导地方政府清理虚拟货币交易场所和ICO活动

自2017年9月起，人民银行会同相关部门在互联网金融风险专项整治工作框架下，指导地方政府清理整顿比特币等虚拟货币交易场所和ICO活动。

3、监管层对比特币等虚拟货币的监管方案

尽管监管层认为比特币等涉嫌洗钱、非法集资等风险，但监管层也曾制定多个版本的监管方案，包括一刀切、全部关停、限期分步关停人民币等法定货币与比特币等虚拟货币自由兑换。

四：虚拟货币交易平台的关闭与限制

1、火币网、OKCoin等虚拟货币交易平台的关闭

火币网、OKCoin等虚拟货币交易平台先后宣布关闭人民币交易业务，停止新用户注册与人民币充值。此外，火币网在更新后公告中称，将停止所有虚拟货币交易业务。

2、Global关闭中国大陆用户充币功能

根据Huobi Global官方公告，Global将于2021年12月14日关闭中国大陆用户充币功能。

3、加密货币贷款平台暂停客户提取

两家与韩国有关联的加密货币贷款平台短时间内相继暂停客户提取。