印度强化加密货币平台监管 推行更严格身份验证规范

印度金融情报机构近日推出新监管措施，旨在加强加密货币用户准入流程。修订后的指引要求受监管的交易平台采用更严格的验证程序，包括实时自拍认证与地理位置追踪，以提升反洗钱与客户身份识别合规水平。

加密货币用户验证流程升级

根据新规，境内运营的交易所需立即执行实时自拍身份验证。系统将通过分析眼部与头部动态来防范深度伪造技术规避审核。同时，平台必须在账户创建阶段通过IP地址与时间戳验证地理位置信息，确保身份确认的可靠性。

为强化反洗钱标准，交易所还需通过发起小额转账验证用户银行账户信息，此举符合国际追溯非法资金流动的通行做法。用户在完成注册前必须提交政府签发的身份证明文件，并验证电子邮箱与手机号码。这些措施体现了政府对数字资产监管的审慎态度，尽管印度仍是全球规模最大、增长最快的加密货币市场之一。

监管框架与市场潜力

新规出台之际，印度正构建更广泛的监管框架以监控快速扩张的加密领域。尽管该国尚未制定全面的加密货币立法，监管机构持续强调风险管理与消费者保护。超过14亿的人口基数意味着数字资产可能获得大规模资金流入，这或将重塑本土乃至全球市场格局。

印度加密货币收益税收政策

印度所得税部门指出，对加密货币及去中心化金融平台征税仍面临持续挑战。官员认为匿名特性、跨境交易及去中心化交易模式增加了执法难度。目前加密货币交易收益统一适用30%税率，且不同交易间的亏损不得相互抵销，从而限制了亏损结转策略的实施空间。

政府部门表示，这些特性削弱了现行税收政策的有效性。整体而言，印度监管环境显示出在将加密货币纳入金融体系过程中的审慎与主动态度，同时致力于防范潜在滥用与逃税行为。