韩国监管重拳出击：Bithumb被曝重大反洗钱违规

随着全球加密监管持续收紧，韩国金融情报室于2025年3月对国内头部交易所Bithumb展开专项审查，并正式宣布其存在严重反洗钱漏洞。此次行动标志着韩国对加密资产行业合规性的全面升级。

违规细节与潜在处罚规模

据权威媒体披露，Bithumb被指违反《特定金融信息法》多项条款，包括未执行有效客户尽职调查、身份验证材料不完整（如图像模糊、地址核验缺失）以及未及时上报可疑交易活动。这些问题反映出其在用户准入环节的系统性疏漏。

尽管具体罚金尚未公布，但业内消息显示，鉴于其市场份额及与Upbit、Korbit类似的历史问题，罚款金额极有可能达到或超过此前对Upbit开出的2500万美元。这将刷新韩国加密交易所单次处罚纪录。

审计揭示深层治理隐患

金融情报室已完成对Bithumb的全面审计，发现其存在多类高风险行为：允许未完成实名认证的用户进行交易；未对高风险客户实施强化审核；甚至支持未注册的国内外交易所间直接对接，显著增加跨境资金流动风险。

数据显示，此类问题在Upbit曾出现530万例，而Korbit仅1.28万例，相比之下Bithumb的问题更具普遍性和结构性特征。这表明其内部风控体系未能跟上业务扩张速度。

监管动向与市场影响分析

值得注意的是，与此前案件不同，Bithumb还因订单簿管理问题接受额外调查，监管方怀疑其可能存在市场操纵或监控失职行为，此举或将加重最终处罚力度。

金融情报室强调，这些问题是反复出现的系统性缺陷，而非偶发错误。目前，监管机构已启动制裁程序，要求Bithumb在规定期限内提交书面回应，最终裁决预计于2026年初完成。

作为“五大所”之一，Bithumb正面临更严格的现场检查。监管方明确表示将持续推进反洗钱能力建设，呼吁行业在提升效率的同时强化合规投入，确保公众信任基础。

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